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可以将“对等监管”
模式看作另一个更为普及的监管系统的例子,即自我监管组织。
自我监管组织
想想对等监管的另一种形式——例如某城市的卫生监管机构和一个社区餐饮平台联盟的关系。
这个假设的联盟可能会创建一个监管系统,在此系统下这些平台上,活跃的经营者为了换取平台提供的奖励而自愿做“培训员”
和“监督员”
的工作。
在工作之前会在政府接受卫生监督员的培训,学习政府的监管标准。
这些专业经营者可能会比政府卫生监督员有更接地气的信息和知识,平台可以继续扩大业务追求更多利润,而不需要受到监管活动的影响;而整个系统的安全和质量将会提升,同时清除那些一开始就不应该出现在平台上的不良经营者。
这就是我所说的自我监管组织(self-regulatanization,SRO)的一个例子。
鉴于它的历史和多样性,不难理解“自我监管”
这个词很难简单定义或分类。
但这里必须要对一个关键点进行澄清:这个自我监管组织与单纯的缺乏监管或一个自我管理的实体不同。
相反,它是由政府以外的其他力量设定监管标准或者直接实施监管,或者两者均有。
自我监管系统根据其自愿水平、问责制度、实施情况和政府干预情况不同而差别很大。
但一般来说,自我监管组织都是独自运营而很少有政府的参与。
与贸易组织作为一个促进福祉的行业不同,自我监管组织是通过集体制定制度来管理一个行业,由其中的各个实体一起发展和监管,有时还用标准来规范各个成员的行为。
就像在格雷夫的记录中对马格里比商人社区的描述,在中世纪时期还出现了另一些商人和手工艺的正式商会,它们都对其成员的工资、工具、技术、质量和价格实施了严格规定。
这些早期的商会对公共商品的自我监管的例子是令人鼓舞的,因为它们说明了自我监管是经济发展天然的一部分。
今天,自我监管组织仍然存在,但相比商业贸易,它更经常出现在各个专业领域。
比如,美国医学协会(AmeriMedicalAsso)、美国房地产经纪人协会(NationalAssoofRealtors)以及律师协会(BarAssos)分别对医生、房地产经纪人和律师等行业进行规范。
这些现代自我监管组织具有很强的强制和规范的能力,甚至有着准司法的权威,因为它们拥有审计和惩处其成员的能力。
21世纪的自我监管组织跨越了众多行业,从金融服务、核能工业、化工行业到制棉业都有出现。
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自我监管组织并不都是成功的。
正如我和科恩在2015年的论文中讨论的,它已经取得一些显著的成功,比如核电运行研究院(InstituteofNuclearPoO),也有一些被认为是失败的,比如金融行业监督管理局(FinandustryRegulatorAuthority,FINRA)。
尽管在讨论FINRA是否成功时,或许有人会说经过80多年的自律管理,美国资本市场仍然是世界上最有效的。
通过一系列例子,我和科恩确定了在分享经济中建立可行的自我监管组织的四个基本因素:第一,一个自我监管组织必须在早期通过其表现建立起信誉;第二,自我监管的实施者必须展现其强大的执行能力;第三,自我监管组织必须被视为合法和独立的;第四,一个自我监管组织必须利用好参与者对声誉和社会资本的关注。
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加州通过在2013年建立的交通网络公司(TransportatioworkpaNCs)首先在分享经济的交通行业中开创了自我监管的先河。
正如加州公共事业委员会(iaPublicUtilitiesission,CPUC)的委员凯瑟琳·桑多瓦尔(eSandoval)在2015年联邦贸易委员会(FederalTradeission)对分享经济的研讨会上所详细描述的,它代表了政府和分享经济平台之间的一个有趣的合作关系。
下面讲讲它是如何工作的。
加州公共事业委员会制定了利用智能手机进行点对点城市运输的汽车(出租车)司机需要遵循的一系列标准。
但它没有承担全国范围内Lyft、Uber和Sidecar的成千上万的司机的监管责任,而是将执法权委托给了各个平台。
平台需要注册成为交通网络公司的成员,然后负责确保所有通过其平台开展业务的司机都是守法的。
对于纳税人而言它有明显的优点,因为政府开销是最小的。
此外,平台有很好的强制力(如果一个司机违反规定,他们只需要在应用程序上断开他的连接使其得不到任何业务就可以了)。
回到Airbnb的例子。
虽然在美国还没有出现类似的由政府批准的适用于全国的解决方案,但各种自我监管系统在市场调整上已经发挥了很大的作用,而且在信用和声誉方面平台发挥得很好。
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